יעוץ ותכנון פיננסי

כותב המאמר הינו אלמוג רובין ממודיעין, מתכנן פיננסי ופנסיוני מקבוצת ”השיא -  פתרונות פיננסים” . תכנון פנסיה, ביטוח והשקעות. בעל תואר ראשון בכלכלה וניהול ותואר שני במנהל עסקים MBA. מהן אותן נקודות שיש לשים עליהן דגש על מנת להיות בראש בטוח אל עבר העתיד? על כך ועוד בטור הבא...

כותב הכתבה הינו מומחה ביעוץ וליווי כלכלי, מתכנן פיננסי ופנסיוני מקבוצת ”השיא - פתרונות פיננסים”.במידה ואדם מעביר את הפנסיה שלו מחברה אחת לאחרת היכן נמצא הכסף בשלב ההמתנה והאם הוא ממשיך לצבור ריבית בהתאם?

מהם הקריטריונים המנחים בבחירה ואיך לבצע אותה הכי נכון? על כך בטור הבא...

המונח 10X הוטבע ע”י גרנט קרדון, סופר רבי מכר ומומחה בינלאומי למכירות, מוטיבציה, יזמות ונדל”ן קרדון כתב ספר (מיני כמה ספרים שכתב) שנושא את השם 10. הרעיון הפשוט שלו הוא שיש לפתח גישה לפיה מכוונים למקום גבוה פי 10 מהמקום שאתם נמצאים עכשיו ומתחילים את הדרך לשם ע”י פעולות מאסיביות.

האם עדיף להפקיד את הכסף שמעונין לחסכון בעת זקנה בכמה קב כדי למזער סכנה של נפילת קופה מסוימת או שדווקא כדאי שהכל יהיה מרוכז במקום אחד כיוון שכך יש פחות עמלה כאשר אמשוך אותו?על כך בטור הבא...

האם זה תלוי השכר בלבד או שנכנסים למשוואה עוד גורמים שיש לקחת בחשבון ואם כן מהם? על כך בטור הבא...

כל כמה זמן אדם יכול לנייד את החסכונות השונים שצבר (פנסיה / גמל / השתלמות) מחברה אחת לאחרת? למה חשוב לשים לב ? האם זכויותינו עלולות להיפגע? על כך בטור הבא...

האם מומלץ להפריש לקופת גמל/ קרן השתלמות את מירב הסכום שניתן במידה ויש אמצעים כלכליים עבור כך ?ולהיכן הכי חשוב להפריש למען העתיד? פנסיה/ קרן השתלמות או גמל כשאתה עובד עצמאי בעל עסק פטור?.. על כך ועוד בטור הבא...

האם כעצמאיים אנו יכולים לפזר את הפנסיה שלנו במספר חברות? האם ההפרשה לפנסיה צריכה היות כתלות בהכנסה או שאני שניתן להפריש איזה סכום שרוצים? תשובות לשאלות אלו ועוד בטור הבא...

מהי חברת הביטוח שביצעה את הביצועים הטובים ביותר השנה והיו לה את הירידות הכי מזעריות שכדאי להפקיד עבורה את כספינו?(גמל/ פנסיה / השתלמות) על כך ועוד בטור הבא!

במידה ואני רוצה לקבל קצבה של 10,000 ש”ח בפנסיה ואני כיום בת 35 עם פנסיה של 50 אלף ש”ח, כמה כסף עלי להפריש כל חודש וכמה יהיה הסכום שיצטבר לי? על כך בטור הבא...

כיצד נעשת הפרשה רטרואקטיבית עבור הפנסיה והאם יש תקנה מסודרת בעניין? על כך בטור הבא...

תושב העיר פונה לאלמוג רובין מנהל פורום בתחום ליווי ויעוץ כלכלי, בשאלה: ”איזו חברה, יניב לפידות או אלטשולר, הניבו תשואות גבוהות יותר בקרן השתלמות בשנים האחרונות?תודה”. לתשובת המומחה- כנסו!

”האם כדאי כרגע לא להפריש שום כסף לחסכון כזה או אחר שיש בו השקעה ולשמור אותו רק בפר”י לאור מצב הקורונה יש לי כעת 81 אלף בחסכון ואני בהמשך רציתי להעביר עוד 80 אלף אבל עכשיו מאוד מהוסס לאור ירידות השערים”. לתשובת המומחה- כנסו...

תושב העיר פונה לאלמוג רובין, מנהל פורום בתחום תכנון פנסיוני ופיננסי, תכנון פנסיה, ביטוח והשקעות, ביטוח בריאות, ביטוח חיים, בשאלה: ”שלום לך בדיוק עכשיו מצאת לי זמן לפתוח קופת גמל להשקעה לפני כחודש. אם אוציא את הכספים בעוד 20 שנה האם הם ינזקו כתוצאה ממה שכרגע מתחולל בשוק, ומה בנוגע לפנסיות, האם ינזקו, תודה!!”. לתשובת המומחה- כנסו

תושבת העיר פונה לאלמוג רובין, מנהל פורום בתחום יעוץ וליווי כלכלי, בשאלה: ”האם גיל פרישה זה נתון שאפשר יהיה לשנות אותו במרוצת הזמן, אני עצמאית ורשמתי בפנסיה שאפרוש בגיל 62 אבל אינני בטוחה בכך, תודה”. לתשובת המומחה כנסו

תושב העיר פונה לאלמוג רובין, מנהל פורום ליעוץ וליווי כלכלי : ”שלום לך. יש לי שאלה. אני חולה לב ומתכנן לצאת לטיול בחו”ל.. עשיתי צנתור לפני חודשיים. שאלתי, מה המשמעות מבחינה זו על ענין הביטוח. האם אפשר בכלל לבטח”. לתשובת מנהל הפורום-כנסו..

”שלום רב,פתחתי לא ממזמן עסק קטן משלי, והייתי שמח לקבל המלצה איך כדאי ונכון להפריש לביטוח פנסיוני. האם הביטוח מעבודתי הקודמת יתמזג עם הביטוח הנ”ל, האם רואת החשבון מסייעת בנושאים אלו”. לתשובת מנהל הפורום- כנסו...

דן, תושב העיר שואל את המומחה להשקעות וחיסכון פנסיוני, אלמוג רובין: אלמוג שלום, היכן לדעתך הכי כדאי להשקיע סכום של כ-50 אלף ש”ח? להמשך השאלה ותשובת המומחה כנסו...